Верховный Совет не поддержал законопроект Президента, направленный на укрепление банковского имиджа Приднестровья. Глава государства предлагал внести изменения в закон о противодействии легализации отмывания доходов, полученных преступным путём. Поправки были разработаны после ежегодного обязательного аудита российскими специалистами.
Данную инициативу Президент внес в режиме законодательной необходимости. Она была разработана с учетом рекомендаций, которые были прописаны после проверки приднестровской банковской системы российской аудиторской компанией.
Алёна Шульга, начальник Управления финансового мониторинга Приднестровского республиканского банка: «На сегодняшний день репутационные риски применения санкций, которые несут российские банки, работая в том числе с нами, многократно увеличиваются. Приведение данного законодательства в соответствие с требованиями позволит Российской Федерации защищать наши интересы».
Основная масса корреспондентских счетов наших банков находится в Российской Федерации. Эта законодательная инициатива направлена на гармонизацию нашего законодательства с российским, говорит прокурор республики.
Александр Дели, прокурор ПМР: «Приведу такую цифру: с 2010-го по 2012-й год в ходе проверки прокуратуры было установлено, что одними и теми же гражданами наличными денежными средствами из банка было получено за два года 254 464 946 долларов. То есть представители оффшорной компании приезжали и получали в форме расчетов эти миллионы долларов. Куда они делись, нам установить не удалось. Сейчас отсутствует достаточная нормативная база, чтобы провести проверку и принять какие-то меры в этом направлении».
Указанный проект закона позволил бы Центральному банку и прокуратуре отслеживать такие негативные тенденции и противодействовать им. Согласно законопроекту Президента Приднестровья, предполагалось обязать коммерческие банки передавать в Центробанк информацию о переводах в оффшорные зоны.
Анна Янчук, начальник контрольного управления Президента ПМР: «Он позволит Приднестровскому республиканскому банку обеспечивать тот контроль, который необходим и предусмотрен его компетенцией законом о Центральном банке. Он позволит более оперативно осуществлять этот мониторинг».
По словам Алёны Шульги, изменение приднестровского законодательства в данной сфере должно укрепить имидж приднестровской банковской системы за рубежом.
Алёна Шульга, начальник Управления финансового мониторинга Приднестровского республиканского банка: «Организации будут обязаны идентифицировать бенефициары владельцев, клиентов юридических лиц. Получать информацию о целях и характере деятельность данных субъектов, выявлять среди клиентов публичных должностных лиц и предоставлять в ПРБ всю информацию для реализации своих функций».
Законопроектом также планировалось проводить идентификацию клиентов, если банковская операция превышает сумму, эквивалентную 700 долларам. Как отметила Алёна Шульга, в России этот порог равняется 270 долларам.
Алёна Шульга, начальник Управления финансового мониторинга Приднестровского республиканского банка: «Предлагаем установить следующие виды сделок: это получение коммерческими организациями денежных средств и иного имущества от иностранных субъектов на сумму от 6 тысяч долларов. Следующая операция – это зачисление или снятие со счета физического лица на сумму, превышающую 48 тысяч долларов, а также следующее – это операции с оффшорными организациями или зачисление в оффшорные банки также на сумму 48 тысяч долларов».
Контроль по таким операциям должен быть усилен, считают в ПРБ. Все это привело бы работу в банковском секторе в соответствие с международными стандартами и требованиями.
Григорий Дьяченко, депутат Верховного Совета ПМР: «То, что предлагается, и то, что будет принято, каким образом поспособствует развитию бизнеса у нас в республике?»
Алёна Шульга, начальник Управления финансового мониторинга Приднестровского республиканского банка: «Он усложнит жизнь тем организациями, которые в многомиллионном размере занимаются обвальными операциями, тем, кто занимается фиктивными операциями с оффшорами с целью занизить налогооблагаемую базу. На развитие бизнеса, в том числе банковского, это повлияет положительно».
Кроме того, в документе учитывались все проблемные моменты, которые возникали в предыдущие годы в результате применения закона о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Профильный комитет рекомендовал принять данный законопроект в первом чтении.
Андрей Сипченко, депутат Верховного Совета ПМР: «Данные поправки необходимо принимать. Они не касаются ни людей, неадекватно действующих, хозяйствующих субъектов. Вопрос касается только возможности отследить и проинформировать в основном, что на территории Приднестровской Молдавской Республики нет отмывания миллионов долларов, нет финансирования террористических и экстремистских организаций».
Олег Хоржан, депутат Верховного Совета ПМР: «Очень часто нас обвиняют в том, что мы действительно черная дыра здесь, что у нас отмываются миллионы и миллиарды денежных средств и все остальное. И та ситуация, которая сегодня складывается вокруг Приднестровья, и те разговоры, которые ведут вокруг Приднестровья, скажем так, не облегчает нашу ситуацию. Если мы в этом плане будем более прозрачными и в этом плане будем более открытыми, то у наших противников будет меньше аргументов в этих вопросах».
При голосовании мнение депутатов разделилось – 14 поддержали законопроект. Против проголосовали 12 парламентариев. Для его принятия было необходимо 22 голоса. Таким образом, Верховный Совет не поддержал укрепление банковского имиджа Приднестровья.
